AML und Verifizierung bei Spinight

Geldwäscherei betrifft auch Online-Casinos. Deshalb prüfen wir bei Spinight Casino jede Identität, jede Einzahlung und jeden Auszahlungswunsch, bevor Geld bewegt wird. Auf dieser Seite steht, welche Regeln gelten, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas unklar bleibt.

So verhindert Spinight Geldwäscherei

Unser rechtlicher Rahmen

Wir betreiben spinight.com als NovaForge N.V. unter der Glücksspiel-Lizenz OGL/2024/154/8091 der Aufsichtsbehörde Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Gesetze gegen Geldwäschereie und Terrorismusfinanzierung, im Fachjargon AML/CFT. Seit 2024 setzen wir diese Vorgaben mit einem festen internen Regelwerk um, das unser Compliance-Team laufend prüft und anpasst.

Konkret heisst das für Sie: Wir dulden keine anonymen Konten, keine Zahlungen über Konten Dritter und keine Transaktionen, deren Herkunft wir nicht nachvollziehen können. Wer bei uns spielt, muss sich identifizieren lassen. Diese Regeln schützen ehrliche Spieler und den Zahlungsverkehr, sie schränken Ihr normales Spiel nicht ein.

Wann wir Sie verifizieren

Prüfpunkte und Zeitpunkte

Die Verifizierung erfolgt nicht auf einmal, sondern gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Alter und Wohnsitz anhand Ihrer Angaben, vor der ersten Auszahlung führen wir die vollständige Identitätsprüfung (KYC) durch. Bei aussergewöhnlichen Beträgen oder Änderungen an Ihren Limits kommen zusätzliche Prüfungen hinzu. Die Dokumente akzeptieren wir als Foto oder Scan, sofern alle vier Ecken sichtbar und alle Daten lesbar sind.

Akzeptierte Dokumente

Als Lichtbildausweis gelten Reisepass, Identitätskarte oder Führerausweis, sofern das Dokument gültig ist. Als Adressnachweis akzeptieren wir eine aktuelle Rechnung (Strom, Wasser, Telefon) oder einen amtlichen Brief, nicht älter als drei Monate und mit Ihrem Namen und Ihrer Wohnadresse. Den Nachweis der Zahlungsmethode erbringen Sie bei Karten mit einer Fotografie der Karte, bei E-Wallets mit einem Screenshot Ihres Kontos, bei Krypto mit einer Wallet-Adresse, die auf Sie zurückführt.

Die Verifizierung Schritt für Schritt

Ablauf in fünf Schritten

• Sie beantragen Ihre erste Auszahlung. Wir fordern die Dokumente direkt in Ihrem Konto an.
• Sie fotografieren oder scannen die Unterlagen: alle vier Ecken sichtbar, vollständig lesbar, gültig.
• Sie laden die Dateien im gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch. E-Mail-Anhänge akzeptieren wir aus Sicherheitsgründen nicht.
• Unsere Compliance-Abteilung prüft die Unterlagen und meldet sich bei Rückfragen per Live-Chat oder unter [email protected].
• Nach der Freigabe verarbeiten wir die Auszahlung entsprechend der gewählten Methode.

Dauer und Datenschutz

Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 24 Stunden, in komplexen Fällen höchstens 72 Stunden. Unser Support ist rund um die Uhr erreichbar, eingereichte Dokumente bearbeiten wir auch am Wochenende. Sie erhalten in jedem Fall eine Rückmeldung, auch wenn wir weitere Unterlagen brauchen.

Ihre Dokumente liegen verschlüsselt auf Systemen mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung sehen sie, und auch nur so lange die Prüfung oder eine gesetzliche Pflicht dies erfordert. Wir verkaufen keine Daten und geben sie nicht an Dritte weiter, ausser soweit Gesetze oder Behörden uns dazu verpflichten.

Herkunft Ihrer Einzahlungen belegen

Wann wir nachfragen

Sobald kumulierte Einzahlungen unsere internen Schwellenwerte erreichen oder einzelne Transaktionen deutlich vom bisherigen Muster abweichen, fordern wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) an. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Prüfpflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetztes Geld aus legaler Tätigkeit stammt.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate
• Letzte Steuererklärung oder Steuerbescheid
• Bank- oder Kontoauszüge, aus denen die Herkunft hervorgeht
• Verkaufsurkunden für Immobilien, Fahrzeuge oder Wertpapiere
• Erbschafts- oder Schenkungsbelege
• Buchhaltung oder Gewinnausweise bei selbständiger Tätigkeit

Vertrauliche Behandlung

Herkunftsnachweise behandeln wir genauso streng wie Identitätsdokumente: verschlüsselt gespeichert, nur für die Compliance-Abteilung sichtbar, kein Zugriff für andere Abteilungen. Ihre finanziellen Verhältnisse gehen niemanden etwas an, der Nachweis dient einzig dem gesetzlichen Pflichtenheft.

Unsere Kontrolle aller Transaktionen

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System, das Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmethoden und Muster automatisch vergleicht. Auffälligkeiten gehen an die Compliance-Abteilung zur manuellen Prüfung, bevor Geld bewegt wird. Verdächtige Transaktionen melden wir an die zuständigen Behörden; darüber dürfen wir Sie aus rechtlichen Gründen nicht informieren.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, mindestens in Höhe des eingezahlten Betrags. Unterstützt eine Einzahlungsmethode keine Auszahlungen (etwa TWINT, Paysafecard oder Apple Pay), zahlen wir per Banküberweisung. Beträge über die eingezahlte Summe hinaus leiten wir ebenfalls per Banküberweisung auf ein auf Ihren Namen lautendes Konto.

Wenn die Verifizierung scheitert

Folgen fehlender oder abgelehnter Unterlagen

Schlägt die Prüfung fehl oder fehlen Unterlagen, greifen abgestufte Massnahmen. Sie betreffen ausschliesslich den Geldfluss, nicht Ihr Restguthaben: Dieses bleibt Ihr Eigentum und wird bei Abschluss zurückgezahlt, sofern die Herklärung stimmt.

• Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungen und Spielbetrieb laufen normal weiter.
• Abgelehnte Dokumente dürfen Sie nach Angabe des Grundes einmal neu einreichen.
• Fehlen die Unterlagen nach Aufforderung innerhalb von 30 Tagen, schliessen wir das Konto und zahlen das Restguthaben auf eine verifizierte, auf Ihren Namen lautende Zahlungsmethode zurück.
• Falsche Altersangaben oder ein Wohnsitz in einem eingeschränkten Land (unter anderem Vereinigte Staaten, Vereinigtes Königreich, Niederlande, Spanien, Italien, Schweden, Dänemark, Russland) führen zur sofortigen Kontoschliessung; eingezahlte Beträge erstatten wir, Gewinnen zahlen wir in diesem Fall nicht aus.

Dokumente bewahren wir fünf Jahre auf

Speicherdauer und Ihre Rechte

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen, Kontoangaben und Transaktionsdaten fünf Jahre auf. Die Frist beginnt mit der Schliessung Ihres Kontos oder mit Ihrer letzten Transaktion, je nachdem, was später eintritt. Grund dafür sind die Aufbewahrungsvorschriften unserer Lizenz: Behörden können im Verdachtsfall die Belege anfordern, und wir müssen sie vorlegen können.

Nach Ablauf der Frist löschen oder anonymisieren wir die Daten. Solange wir sie führen, können Sie jederzeit eine Einsicht oder eine Kopie verlangen; schreiben Sie dafür an [email protected]. Auch Korrekturwünsche zu falsch erfassten Angaben setzen wir umgehend um.

Häufige Fragen

Wann muss ich mich verifizieren?

Die vollständige Verifizierung läuft immer vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei auffälligen Transaktionen, Limitänderungen oder erhöhten Einzahlungen fragen wir zusätzliche Nachweise an.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bis zu 24 Stunden, in komplexen Fällen höchstens 72 Stunden. Sie erhalten in jedem Fall eine Rückmeldung, auch wenn wir weitere Unterlagen brauchen.

Kann ich mit einer anderen Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich zahlen wir auf dieselbe Methode aus wie die Einzahlung. Unterstützt diese keine Auszahlungen (etwa TWINT, Paysafecard oder Apple Pay) oder übersteigt der Betrag die eingezahlte Summe, erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung.

Wer sieht meine Dokumente?

Ausschliesslich autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung, auf verschlüsselten Systemen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, soweit gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente liefere?

Ihre Auszahlungen bleiben gesperrt. Liegen 30 Tage nach Aufforderung keine Unterlagen vor, schliessen wir das Konto und erstatten das Restguthaben auf eine verifizierte, auf Ihren Namen lautende Zahlungsmethode.